في ظل التقلبات الاقتصادية وزيادة حدة المنافسة في القطاع المالي، تبرز إدارة مخاطر الائتمان كعامل حاسم لضمان استقرار المؤسسات المالية وحمايتها من التخلف عن السداد. تقدم هذه الدورة منهجاً متكامماً لتحليل وتقييم وإدارة مخاطر الائتمان والديون باستخدام أحدث الأدوات والتقنيات التحليلية.
الوصف
أهداف الدورة
-
فهم المفاهيم الأساسية لمخاطر الائتمان والديون
-
إتقان أدوات تقييم الجدارة الائتمانية
-
تطوير استراتيجيات فعالة للحد من مخاطر التخلف عن السداد
-
تعلم آليات متابعة وتقييم أداء محفظة الديون
-
تطبيق أفضل الممارسات الدولية في إدارة مخاطر الائتمان
محاور الدورة
1. أساسيات مخاطر الائتمان
-
أنواع مخاطر الائتمان (سوقية، تشغيلية، سيادية)
-
دورة منح الائتمان وإدارته
-
معايير بازل للرقابة على مخاطر الائتمان
2. تقييم الجدارة الائتمانية
3. إدارة محفظة الديون
4. ضوابط منح الائتمان
5. أدوات التحوط من المخاطر
6. التعامل مع الديون المتعثرة
7. التوجهات الحديثة
-
استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر
-
تحليل البيانات الضخمة للتنبؤ بالمخاطر
-
الابتكارات في إدارة محافظ الديون