يُعد التمويل القائم على الديون والقروض من أهم الأدوات التي تستخدمها الشركات الناشئة لتمويل عملياتها وتوسيع نطاق أعمالها. تساعد هذه الدورة المشاركين على فهم آليات التمويل بالدين، وأنواعه المختلفة، وكيفية الحصول على القروض بطريقة مدروسة تقلل المخاطر المالية، مع التركيز على استراتيجيات السداد وإدارة الالتزامات المالية بفعالية.
الوصف
أهداف الدورة
-
فهم مفهوم التمويل القائم على الديون ودوره في دعم الشركات الناشئة.
-
التعرف على أنواع القروض المختلفة وخصائص كل منها.
-
تعلم كيفية التقدم بطلب للحصول على القروض وتحقيق شروط تمويل ملائمة.
-
تطوير استراتيجيات إدارة الديون وسداد القروض بكفاءة.
-
تطبيق أفضل الممارسات في تقليل المخاطر المرتبطة بالتمويل القائم على الديون.
محاور الدورة
-
مقدمة حول التمويل القائم على الديون
-
تعريف التمويل بالدين وأهميته للشركات الناشئة.
-
الفرق بين التمويل القائم على الديون والتمويل القائم على حقوق الملكية.
-
مزايا وعيوب القروض كمصدر تمويل.
-
أنواع القروض وخصائصها
-
القروض المصرفية التجارية ومتطلبات الحصول عليها.
-
القروض الحكومية وبرامج الدعم المالي للشركات الناشئة.
-
التمويل من خلال السندات والتمويل الجماعي بالدين.
-
آلية التقدم بطلب للحصول على القروض
-
كيفية إعداد ملف مالي قوي لطلب القرض.
-
العوامل التي تأخذها الجهات المانحة بعين الاعتبار.
-
التفاوض على شروط القروض والفوائد.
-
إدارة الديون واستراتيجيات السداد
-
تطوير خطط سداد فعالة لتجنب التعثر المالي.
-
إعادة تمويل القروض وتخفيض تكاليف الدين.
-
تحليل الجدوى المالية قبل اتخاذ قرارات الاقتراض.
-
تقليل المخاطر المرتبطة بالتمويل القائم على الديون
-
استراتيجيات تجنب الديون الزائدة عن الحد.
-
تأثير القروض على التدفقات النقدية وكيفية إدارتها.
-
تجنب المخاطر القانونية والالتزامات المالية المفرطة.
-
دور التمويل القائم على الديون في توسيع الأعمال
-
استخدام القروض في تمويل التوسع والتطوير.
-
دراسة حالات عملية لشركات ناشئة استفادت من القروض.
-
العلاقة بين الديون والنمو المستدام.
-
الاتجاهات المستقبلية في التمويل القائم على الديون
-
تطور أدوات التمويل بالدين في الأسواق الناشئة.
-
تأثير التحول الرقمي على القروض والتمويل البديل.
-
مستقبل الإقراض للشركات الناشئة في ظل التغيرات الاقتصادية.